KidsInvest | Öffentliche Oldenburg

Im Leben stehen Sie vor vielen Herausforderungen und Veränderungen.

Unsere KidsInvest passt sich an jede Lebenssituation an.

So können Sie zusätzlich zum laufenden Vertrag z.B. Geburtstags- oder Weihnachtsgelder im Vertrag anlegen (Zuzahlung) um den Vermögensaufbau zu optimieren.

Und ist ein Wunsch einmal besonders groß, wäre bei ausreichend Vertragsguthaben auch eine Kapitalentnahme möglich. Ihr Geschenk ist also eine sichere Investition und ein echter Wunscherfüller mit langfristigem Bestand.

Nachhaltigkeit wird bei den kommenden Generationen ein immer wichtigeres Thema. Aus diesem Grund sind wir bemüht, unsere Kapitalanlagen der KidsInvest an strenge ökologische und soziale Kriterien zu knüpfen. So werden diese Merkmale sowohl in der Anspar- als auch in der Rentenphase berücksichtigt. Auf diese Art und Weise ermöglichen wir Ihnen, ihr Geld nur in vertretbare Anlagen zu investieren. Wichtige Ausschlüsse sind hier z.B. Waffenhandel, Kohlekraftwerke und Umweltverstöße gegen Naturschutzgesetze.

Weitere Informationen zur Nachhaltigkeit finden Sie hier.

Mit ihren Beiträgen investieren Sie im wahrsten Sinne des Wortes in die Zukunft ihrer Liebsten. Sie entscheiden, ob ihre Sparbeiträge in den volatileren Altersvorsorge Fonds Plus oder klassisch in den Altersvorsorge Fonds fließen sollen.

Durch die erworbenen Fondsanteile nutzen Sie als Kunde die Anlagestrukturen der Öffentlichen Oldenburg und nehmen an der Wertentwicklung dieser teil.

Bitte beachten Sie, dass renditeorientierte Anlageprodukte, wie unsere KidsInvest, ihre Stärken am besten über eine längere Vertragslaufzeit zeigen können.

Früh anfangen lohnt sich

Das zeigt auch unser Rechenbeispiel. Wir berechnen eine Beitragszahlung von 50 € monatlich bis zum Endalter 67 Jahre (ohne außerordentliche Zuzahlungen oder Entnahmen).

_{*Produkt KonzeptRente Privat Invest. Überschussverwendung: Teildynamische Überschussrente. Die tatsächliche Wertentwicklung kann höher oder niedriger ausfallen und deshalb nicht garantiert werden. Diese Werte enthalten unverbindliche Überschüsse und basieren auf der Annahme gleichbleibender Wertsteigerungen der Fondsanteile von 4 % jährlich (kostenbereinigt). Die resultierenden Werte sind nur als Beispiel anzusehen und dienen ausschließlich zu Illustrationszwecken. Ausführliche Erläuterungen enthalten Sie direkt bei uns.}

Zu welchem Alter des Kindes sollte ich KidsInvest abschließen?

Generell beim Thema Altersvorsorge gilt: je früher, desto besser. Durch die Anlage Ihrer Beiträge in unseren Altersvorsorgefonds profitieren Sie von den Entwicklungen am Kapitalmarkt. Je länger der Anlagezeitraum, desto höher die Chance auf attraktive Renditen.

KidsInvest bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihren Nachwuchs finanziell abzusichern und kann daher bereits ab 0 Jahren – und somit ab der Geburt – abgeschlossen werden.

Kann ich den Vertrag überschreiben, sobald das Kind ihn selbst besparen möchte?

Ab dem 18. Lebensjahr ist eine Vertragsüberschreibung (also ein Wechsel des Versicherungsnehmers) möglich.

Welche Steuervorteile bietet das Produkt?

Die Einzahlungen in den Vertrag sind steuerfrei. Wenn Sie den Vertrag z.B. zum 18. Lebensjahr an ihre begünstigte Person verschenken, kann es sein, dass Steuern anfallen, sobald sich das Vertragsguthaben über den Freibeträgen befindet.

Für Eltern, die ihren Kindern den Vertrag übertragen, liegt der Freibetrag bei 400.000 Euro.*

Für Großeltern, die ihren Enkeln den Vertrag übertragen, liegt dieser bei 200.000 Euro.*

Für alle weiteren Personen, wie z.B. Paten, die ihren Patenkindern etc. den Vertrag übertragen bei 20.000 Euro.*

_{*Stand 2023}

Ist eine Gesundheitsprüfung notwendig?

Obwohl Sie die Möglichkeit haben, eine Beitragsbefreiung bei Berufsunfähigkeit einzuschließen, ist für den Abschluss der KidsInvest keine Gesundheitsprüfung notwendig. Das bedeutet: sollte ihr Schützling während der Ansparphase berufsunfähig werden, übernehmen wir die laufenden Beiträge für den Vertrag bis zum vereinbarten Termin.